更新日 : 2025年11月5日

【2025年版】個人事業主の確定申告におすすめの会計ソフトは？選ぶ際のポイントを解説

個人事業主やフリーランスの方が会計ソフトを選ぶ際は、確定申告機能が付いた会計ソフトを選ぶのが一般的です。ただし、さまざまな会計ソフトの中からどれを選べばいいか、迷ってしまう方も少なくないでしょう。

この記事では、会計ソフトの選び方で迷っている個人事業主の方向けに、主要ソフトの比較ポイントから、便利な使い方、実際の導入事例まで幅広く解説します。簿記の知識がない初心者の方でも、この記事を読めば自分に最適な会計ソフトを見つけ、スムーズに確定申告の準備を進められます。

なお、マネーフォワードクラウド確定申告では、個人事業主やフリーランスの方が確定申告する際に知っておきたい基礎知識や、確定申告の準備、確定申告書の作成方法・提出方法などを分かりやすくまとめた「青色申告1から簡単ガイド」を無料で用意しております。

チェックリスト付きなので、情報収集だけでなく、書類作成・申告手続きを行う時にもお使いいただけます。

この記事を読む方におすすめ

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個人事業主におすすめの会計ソフトランキング
個人事業主が会計ソフトを選ぶ際のポイント
個人事業主の確定申告に会計ソフトが必要な理由
約88%の個人事業主が開業1年以内に会計ソフトを導入
個人事業主におすすめの会計ソフト「マネーフォワードクラウド確定申告」
個人事業主は将来も見据えた会計ソフトの選択が大切

個人事業主におすすめの会計ソフトランキング

まず、個人事業主に特に人気のクラウド型会計ソフト3社の特徴を比較します。

比較ポイント	マネーフォワードクラウド確定申告	やよいの青色申告オンライン	freee会計
コンセプト	機能の網羅性と拡張性	シンプルさとコストパフォーマンス	簿記知識がなくても使える
月額料金目安	960円〜	0円〜（キャンペーン適用時）	1,180円〜
操作性	簿記経験者・税理士に馴染みやすい	初心者でも迷わないシンプル設計	独自のUIで質問に答えて入力
連携機能	銀行連携数No.1。関連サービス（請求書・経費等）が豊富	基本機能に特化	請求書発行から一体化
スマホアプリ	充実（申告まで可能）	充実（申告まで可能）	充実（申告まで可能）
おすすめな人	事業拡大を見据える人、税理士と連携したい人	コストを抑えたい初心者、シンプルな機能を求める人	簿記が全く分からない人、経理に苦手意識がある人

マネーフォワードクラウド確定申告は、多くの個人事業主・フリーランス、自営業の方をはじめ、初心者の方にもたくさんご利用いただいています。

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青色申告におすすめの会計ソフト

青色申告で最大65万円の特別控除を受けるには、「複式簿記」での記帳と「e-Taxによる電子申告」が必要です。そのため、以下の特徴を持つソフトがおすすめです。

青色申告におすすめの会計ソフトの特徴

e-Taxでの電子申告に完全対応している
青色申告決算書（貸借対照表・損益計算書）を簡単に出力できる
仕訳登録数が無制限

会計ソフトを使えば、複雑な複式簿記も自動で作成してくれるため、青色申告を目指すなら導入は必須と言えるでしょう。

確定申告の基礎知識

青色申告とは？やり方・対象者を初めてでもわかりやすく解説【個人事業主・フリーランス必見】

会社から独立してフリーランス（個人事業主）となった場合、毎年確定申告を行う必要があります。確定申告の方法には青色申告と白色申告の2種類がありますが、青色申告には特別控除や純損失の繰越控除などの節税メリットがあり、多くの事業者が利用しています。この記事では、青色申告の基礎知識から、白色申告との違い、具体的な節税メリット、65万円控除を受けるための要件、そして2024年から本格化した電子帳簿保存法との関係まで、確定申告が初めての方でも簡単に行えるようわかりやすく解説します。青色申告とは青色申告制度とは、...

白色申告におすすめの会計ソフト

白色申告は、青色申告ほどの節税メリットはありませんが、簡易簿記での記帳が認められており、手続きが簡単なのが特徴です。白色申告を選ぶ場合は、以下の特徴を持つソフトがおすすめです。

白色申告におすすめの会計ソフトの特徴

直観的に使いやすいデザイン（UI/UX）
スマホアプリにも対応している
副業や控除の確定申告にも対応している

事業規模が小さく、まずは簡単に確定申告を済ませたいという方は、白色申告向けのシンプルな機能を持つソフトや、無料プランのあるソフトから試してみるのが良いでしょう。

確定申告の基礎知識

白色申告とは？流れ・やり方・記帳方法を解説【個人事業主・フリーランスの確定申告】

確定申告には、白色申告と青色申告の2種類がありますが、「白色申告について実はあまりよくわからない」という方も多いのではないでしょうか？この記事では、白色申告の記帳から決算、申告までの流れを、個人事業主・フリーランス向けにわかりやすく解説します。個人事業主・フリーランスの白色申告とは？白色申告とは、節税のメリットが少ないものの、書類作成が簡単な確定申告の方法です。青色申告の承認申請をしていない個人事業主やフリーランスの確定申告は、白色申告を行うことになります。そもそも確定申告とは、1年間の所得と...

マネーフォワードクラウド確定申告は、青色申告・白色申告、Windows・Mac、すべてに対応しています。

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Macユーザーにおすすめの会計ソフト

インストール型の会計ソフトはWindows専用のものが多いですが、クラウド型であればMacでも問題なく利用できます。購入前には必ず対応OSを確認しましょう。

Mac対応の主な会計ソフト

マネーフォワードクラウド確定申告
やよいの青色申告オンライン
freee会計
円簿青色申告
Macの会計 Standard

個人事業主が会計ソフトを選ぶ際のポイント

個人事業主・フリーランスが自分に合った会計ソフトを選ぶためには、いくつかのポイントを比較検討することが重要です。

会計ソフトの比較ポイント

クラウド型かインストール型か
無料か有料か
会計知識はどの程度必要か
帳簿が簡単に作成できるか
Excelデータとの連携は可能か
金融機関と連携しているか
スマホアプリでどこでも作業できるか
サポートは受けられるのか
見積書や請求書も発行できるのか
インボイス制度・電子帳簿保存法に対応しているか

1. クラウド型かインストール型か

会計ソフトには、インターネット経由で利用する「クラウド型」と、PCにソフトをインストールする「インストール型」の2種類があります。近年は、場所や端末を選ばず利用でき、法改正にも自動で対応するクラウド型が主流です。

クラウド型とインストール型の違い

クラウド型の特徴
インターネット環境があれば、PC（Windows・Mac）・スマホなど端末を問わず利用可能です。常に最新のバージョンに自動更新されます。
インストール型の特徴
オフラインでも作業可能で、買い切り型が多いのが特徴です。ただし、Windows専用の場合が多く、法改正の際は更新プログラムの適用が必要です。

2. 無料か有料か

会計ソフトには無料のものと有料のものがあります。

無料と有料の違い

無料ソフト
コストがかからない点が最大のメリットです。しかし、機能制限があったり、サポートが受けられなかったりするケースがほとんどです。事業規模が非常に小さい場合や、簡単な確定申告のみの場合は選択肢になります。
有料ソフト
月額または年額の料金がかかりますが、確定申告に必要な基本機能が揃っており、手厚いサポートも受けられます。多くの有料ソフトには無料お試し期間が設けられているため、実際に使ってみてから判断するのがおすすめです。

バックオフィスの業務効率化なら「マネーフォワード ...

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確定申告ソフトならマネーフォワードの「マネーフォワードクラウド確定申告」。無料で始められてMacにも対応のクラウド型確定申告ソフトです。青色申告や白色申告に対応。確定申告書や青色申告決算書、収支内訳書など確定申告必要書類の自動作成が可能です。

3. 会計知識はどの程度必要か

会計知識のレベルによって、選ぶべきソフトは変わります。

初心者の方
専門用語が少なく、質問に答える形式で入力できるソフトがおすすめです。
独自のフォーマットで簿記を意識させない設計のものが使いやすいでしょう。
経験者の方
従来の帳簿に近いフォーマットで入力できる会計ソフトなら、これまでの知識を活かせるためスムーズです。

ただし、どちらを使用するにしても、数値間違いや計上ミスで追徴課税のペナルティを受けないよう、最低限の簿記知識を身につけておくことをおすすめします。

4. 帳簿が簡単に作成できるか

日々の経理作業を効率化できるかどうかが重要です。以下の機能があるかチェックしましょう。

数値入力以外の作業に時間や労力がかからないか
取り込んだレシートから日付や金額を読み取るなど、仕訳や記帳を効率化してくれるのか
各種申告書（確定申告書や決算書など）の作成をスムーズに行えるか
仕訳の勘定科目自動提案や仕訳ルールの学習機能がついているか

マネーフォワードクラウド確定申告には以下のような機能が備わっています。

銀行やクレジットカードなど2,300以上のサービスと連携して取引明細を自動取得
自動取得した取引明細に対する勘定科目を自動で提案
登録した仕訳を学習して自動提案する勘定科目の精度が向上
確定申告書や青色申告決算書を自動作成

5. Excelデータとの連携は可能か

Excelで帳簿を管理している方は、会計ソフトにデータをインポートできるか確認しましょう。手入力でデータを打ち直す手間が省け、スムーズに乗り換えができます。

なお、マネーフォワードクラウド確定申告は、Excelに手入力した取引明細のインポートが可能です。

6. 金融機関と連携しているか

お使いの銀行口座やクレジットカードと連携できるかは必ず確認しましょう。連携することで、取引データが自動で取り込まれ、入力の手間が格段に省けます。

金融機関と連携するメリット

口座や明細票などと同期して金銭データを自動で取り込んでくれる
取り込んだ明細を基にしたレポートなどをチェックできる
取り込んだ明細内容からソフトが勘定科目を自動提案してくれる機能がある

連携先の銀行やクレジットカードを調べる際は、会計ソフトの公式サイトを確認する、もしくはサポートサービスへの問い合わせを行ってください。

7. スマホアプリでどこでも作業できるか

クラウド型会計ソフトの多くは、スマホアプリを提供しています。

スマホアプリのメリット

移動中や外出先で経理作業が進められる
スマホのカメラでレシートを撮影し、自動で仕訳データとして取り込める
発生した経費をその場ですぐに記録できる

マネーフォワードクラウド確定申告アプリなら、スマホカメラで撮った領収書・レシートを読み取って自動で推測できる機能があります。スマホを利用して経理業務の効率化を図りたい個人事業主・フリーランスは、一度検討する価値があると言えるでしょう。

8. サポートは受けられるのか

特に初心者の方は、操作に迷った際に相談できるサポート体制が整っていると安心です。

会計ソフトのサポート例

チャットや電話での操作サポートサービス
請求書などの郵送代行機能
アカウント管理機能
取引先データや経営状態レポートの記録

マネーフォワードクラウド確定申告の場合は、チャットや電話でのサポートに対応しています。また、サポートサイトでよくあるご質問や使い方を確認することができます。

9. 見積書や請求書も発行できるのか

会計ソフトによっては、帳簿作成だけでなく、見積書、請求書、納品書、領収書といった書類を作成できる機能がついています。発行した請求書の内容が自動で売上として計上される機能があると、売掛金の管理が非常に楽になります。

例えば、マネーフォワードクラウド確定申告では、同一プラン内で以下の書類の作成が可能です。

請求書
見積書
納品書
領収書

10. インボイス制度・電子帳簿保存法に対応しているか

近年の法改正で特に重要なのが「インボイス制度」と「電子帳簿保存法」です。会計ソフトを選ぶ際は、これらの制度にしっかり対応しているかを確認することが不可欠です。

インボイス制度への対応
適格請求書（インボイス）の発行機能や、受け取ったインボイスの管理機能が備わっているか。
電子帳簿保存法への対応
電子取引データの保存要件を満たしているか、スキャナ保存制度に対応しているか。

多くのクラウド型会計ソフトは、これらの法改正に自動アップデートで対応しているため、個人事業主は安心して事業に集中できます。導入前に公式サイトで対応状況を確認しましょう。

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