• 更新日 : 2026年10月21日

個人事業主の確定申告におすすめの会計ソフトは？選び方を解説

個人事業主やフリーランスの方が会計ソフトを選ぶ際は、確定申告書の作成まで対応した会計ソフトを選ぶのが一般的です。ただし、さまざまな会計ソフトの中からどれを選べばいいか、迷ってしまう方も少なくないでしょう。

この記事では、会計ソフトの選び方で迷っている個人事業主の方向けに、主要ソフトの比較ポイントから、便利な使い方、実際の導入事例まで幅広く解説します。簿記の知識がない初心者の方でも、この記事を読めば自分に最適な会計ソフトを見つけ、日々の記帳から確定申告の準備までスムーズに進められます。

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個人事業主におすすめの会計ソフトは？

まず、個人事業主に人気のクラウド型会計ソフトの特徴を見ていきます。操作性や連携機能の方向性が異なるため、自分の使い方に近いものを選ぶとよいでしょう。

マネーフォワード クラウド確定申告は、機能の網羅性と拡張性が持ち味です。簿記経験者や税理士に馴染みやすい操作画面で、銀行やクレジットカードとの連携に加え、請求書や経費などの関連サービスもそろっています。事業の拡大を見据える方や、税理士と連携しながら進めたい方に向いています。

やよいの青色申告 オンラインは、シンプルさとコストパフォーマンスを重視した設計です。銀行・クレジットカード連携など必要十分な機能に絞られており、初心者でも迷いにくい画面構成になっています。まずは負担を抑えて始めたい方に向いています。

freee会計は、簿記の知識がなくても使えることをコンセプトにしています。質問に答える形式で入力を進められる独自の画面設計で、請求書の発行までひとつのサービスで完結します。経理に苦手意識がある方に向いています。

いずれもスマホアプリから確定申告まで行えます。料金やプランの内容は改定されることがあるため、各社の公式サイトで最新の情報を確認しましょう。

マネーフォワード クラウド確定申告は、多くの個人事業主・フリーランス、自営業の方に利用されており、事業規模を問わず導入されている会計ソフトです。

青色申告におすすめの会計ソフト

青色申告特別控除の最大額を受けるには、複式簿記での記帳に加えて、e-Taxによる電子申告などの要件を満たす必要があります。控除額は記帳と提出の方法によって変わるため、電子申告まで対応したソフトを選んでおくと手続きがスムーズです。

以下の特徴を持つソフトがおすすめです。

会計ソフトを使えば、複雑な複式簿記も自動で作成してくれるため、青色申告を行う際は大変役立ちます。

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青色申告とは？やり方・対象者を初めてでもわかりやすく解説【個人事業主・フリーランス必見】

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白色申告におすすめの会計ソフト

白色申告は、青色申告ほどの節税メリットはありませんが、単式簿記（簡易簿記）での記帳が認められており、手続きが比較的簡単なのが特徴です。白色申告を選ぶ場合は、以下の特徴を持つソフトがおすすめです。

事業規模が小さく、まずは簡単に確定申告を済ませたいという方は、白色申告でも使いやすいシンプルな機能を持つソフトや、無料プランのあるソフトから試してみるのが良いでしょう。

マネーフォワード クラウド確定申告は、青色申告・白色申告、Windows・Mac、すべてに対応しています。

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白色申告とは？流れ・やり方・記帳方法を解説【個人事業主・フリーランスの確定申告】

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Macユーザーにおすすめの会計ソフト

インストール型の会計ソフトはWindows専用のものが多いですが、ブラウザで動作するクラウド型であればMacでも問題なく利用できます。購入前には必ず対応OSを確認しましょう。

Mac対応として一般的に知られる会計ソフト例は次の通りです。

個人事業主が会計ソフトを選ぶポイントは？

個人事業主・フリーランスが自分に合った会計ソフトを選ぶために、いくつかのポイントを比較検討することが重要です。

1. クラウド型かインストール型か

会計ソフトには、インターネット経由で利用する「クラウド型」と、PCにソフトをインストールする「インストール型」があります。近年は、場所や端末を選ばず利用でき、法改正にも自動で対応するクラウド型が選ばれるようになっています。

2. 無料か有料か

会計ソフトには無料のものと有料のものがあります。どちらを選ぶかは、事業規模と必要な機能の範囲で決まります。

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確定申告ソフトならマネーフォワードの「マネーフォワード クラウド確定申告」。無料で始められてMacにも対応のクラウド型確定申告ソフトです。青色申告や白色申告に対応。確定申告書や青色申告決算書、収支内訳書など確定申告必要書類の自動作成が可能です。

3. 会計知識はどの程度必要か

会計知識のレベルによって、選ぶべきソフトは変わります。入力画面の設計が知識量と噛み合っていないと、かえって手が止まりやすくなります。

ただし、どちらを使用するにしても、数値間違いや計上ミスによる申告誤りを防ぐため、最低限の簿記知識を身につけておくことをおすすめします。

4. 帳簿が簡単に作成できるか

日々の経理作業を効率化できるかどうかが重要です。以下の機能があるかチェックしましょう。

マネーフォワード クラウド確定申告には以下のような機能が備わっています。

5. Excelデータとの連携は可能か

Excelで帳簿を管理している方は、CSV形式などで会計ソフトにデータをインポートできるか確認しましょう。手入力でデータを打ち直す手間が省け、スムーズに乗り換えができます。

なお、マネーフォワード クラウド確定申告は、Excelで作成した取引明細をCSV形式でインポートが可能です。

6. 金融機関と連携しているか

お使いの銀行口座やクレジットカードと連携できるかは必ず確認しましょう。連携することで、取引データが自動で取り込まれるため、入力の手間を減らせます。

連携先の銀行やクレジットカードを調べる際は、会計ソフトの公式サイトを確認する、もしくはサポートサービスへの問い合わせを行ってください。

7. スマホアプリでどこでも作業できるか

クラウド型会計ソフトの多くは、スマホアプリを提供しています。移動中や外出先でも作業を進められるため、経理をためこみにくくなります。

マネーフォワード クラウド確定申告アプリなら、スマホカメラで撮った領収書・レシートを読み取り、金額や日付、勘定科目の候補を自動で推測する機能があります。スマホを利用して経理業務の効率化を図りたい個人事業主・フリーランスは、一度検討する価値があると言えるでしょう。

8. サポートは受けられるのか

特に初心者の方は、操作に迷った際に相談できるサポート体制が整っていると安心です。確認しておきたいのは次の項目です。

マネーフォワード クラウド確定申告の場合は、チャットサポートに加え、有料プランのパーソナルプラスでは電話サポートにも対応しています。また、サポートサイトでよくあるご質問や使い方を確認できます。

9. 見積書や請求書も発行できるのか

会計ソフトによっては、帳簿作成だけでなく、見積書、請求書、納品書、領収書といった書類を作成できる機能がついています。発行した請求書の内容を売上として連動計上できる機能があると、売掛金の管理がしやすくなります。

例えば、マネーフォワード クラウド確定申告では、プランに応じて以下の書類の作成が可能です。

10. インボイス制度・電子帳簿保存法に対応しているか

近年の法改正で特に重要なのが「インボイス制度」と「電子帳簿保存法」です。会計ソフトを選ぶ際は、これらの制度に対応しているかを確認しておきましょう。

多くのクラウド型会計ソフトは、これらの法改正に自動アップデートで対応しているため、制度対応の負担を軽減しやすく、個人事業主は事業に集中できます。導入前に公式サイトで対応状況を確認しましょう。

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個人事業主の確定申告に会計ソフトが必要な理由は？

なぜ多くの個人事業主が会計ソフトを利用するのでしょうか。その理由は、手書きやExcelでの管理と比較して、業務効率や正確性に大きなメリットがあるためです。

簿記の知識がなくても正確な帳簿が作成できる

手書きやExcelでの帳簿付けは、転記ミスや計算間違いが起こりやすく、修正にも多大な時間がかかります。特に、青色申告特別控除の最大額を受ける場合は複式簿記による記帳が求められるため、専門知識がないと負担が大きくなりがちです。

しかし、会計ソフトを使えば、簿記の知識がなくてもガイドに従って入力するだけで、基本的な帳簿を自動で作成できます。

銀行連携や自動仕訳で経理作業を大幅に効率化できる

日々の取引入力は経理で最も時間のかかる作業です。多くの会計ソフトは、銀行口座やクレジットカードを連携させることで取引明細を自動で取り込み、AIが内容を分析して勘定科目の仕訳候補を提示してくれます。

これにより、手入力の手間が大幅に削減され、本来の事業に集中する時間を生み出せます。

法改正や電子申告（e-Tax）にも対応できる

税制は毎年のように改正されますが、クラウド型の会計ソフトなら常に最新の法令に対応したバージョンに自動でアップデートされます。青色申告特別控除の要件である電子申告（e-Tax）や電子帳簿保存への対応も、会計ソフトから行えます。

控除額は、令和8年分までは最大65万円です。令和9年分以後は、一定の要件を満たすことで最大75万円の青色申告特別控除を受けられる制度となります。75万円の控除を受けるには、優良な電子帳簿の保存またはデジタルシームレス保存など、所定の要件を満たす必要があります。

適用要件の詳細は、国税庁の最新情報を確認しましょう。控除額の区分は次の記事でくわしく解説しています。

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所得税の青色申告決算書とは？書き方・種類・提出方法などについて解説！

Point青色申告決算書とはどんな書類？青色申告決算書は、青色申告者が確定申告書に添付して提出する全4ページの書類で、損益計算書と貸借対照表で構成されます。 4種類（一般用・農業用・不動産用・現金主義用）から用途に応じて選ぶ 65万円控除には複式簿記に加え、「e-Taxによる申告」または「優良な電子帳簿保存」が必要 提出方法は窓口、郵送、e-Taxの3択 e-Taxと書面提出で控除額はどう違う？A. e-Taxなら最大65万円（令和9年以降は最大75万円）、書面提出は55万円（令和9年...

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e-Taxで確定申告するやり方とは？添付書類やメリット・デメリット

Pointe-Taxで確定申告するメリットは？e-Taxを利用すると、税務署に行かずに手続きができ、還付もスピーディーになります。 自宅にいながら確定申告ができる 期限内なら訂正申告をスムーズにできる 還付までがスピーディー（書面提出より早い目安） 多くの添付書類の提出を省略できる利用にはマイナンバーカードや利用者識別番号など事前準備が必要です。e-Taxとは、国税に関するさまざまな手続きをインターネット上で電子的に行えるサービスのことです。所得税、贈与税、法人税、消費税などの申告や、一定の条件のもとで納税、開...

参考：インターネットを利用して申告や納税などの手続をしたいとき｜国税庁

約88%の個人事業主が開業1年以内に会計ソフトを導入

ここで知っておきたいのは、多くの先輩個人事業主が事業の早い段階で会計ソフトを導入している傾向がある点です。

マネーフォワード クラウド確定申告が2022年4月に行った調査によると,個人事業を始める前に会計ソフトを導入した人は約32％、事業開始後1年未満に導入した人は約56％でした。つまり、調査回答者のうち約88％が開業後1年以内に会計ソフトを導入していることが分かります。

これは、事業開始当初から経理処理の正確性や効率化を重視する人が多いことがうかがえる結果と言えるでしょう。

個人事業主におすすめの会計ソフト「マネーフォワード クラウド確定申告」

マネーフォワード クラウド確定申告は、個人事業主・フリーランス・副業の方におすすめの会計ソフト・確定申告ソフトです。

マネーフォワード クラウド確定申告を利用すれば、銀行口座、クレジットカードだけでなく、電子マネー、通販、クラウドソーシングなどともデータ連携が可能となり、日々の帳簿入力の手間を大きく削減できます。青色申告決算書の作成も仕訳内容に基づいて自動で行われるため、確定申告もスムーズです。

マネーフォワード クラウド確定申告には、有料プランの機能を一定期間無料で利用できるトライアル期間も設けられています。まずは実際に使ってみてから導入を検討するとよいでしょう。

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確定申告ソフト | 個人事業主向け会計ソフト マネーフォワード クラウド

確定申告ソフトならマネーフォワードの「マネーフォワード クラウド確定申告」。無料で始められてMacにも対応のクラウド型確定申告ソフトです。青色申告や白色申告に対応。確定申告書Bや青色申告決算書、収支内訳書など確定申告必要書類の自動作成が可能です。

個人事業主は将来も見据えた会計ソフトの選択が大切

会計ソフトは、確定申告を楽にするだけのツールではありません。日々の経理を効率化し、経営状況を正確につかむことで、事業成長につなげられます。

自分に合った会計ソフトを活用できれば、経理作業や確定申告手続きもスムーズに進むはずです。クラウド型であれば、青色申告特別控除の見直しのような制度変更にも自動で対応できます。

マネーフォワード クラウド確定申告は、1ヶ月の無料のお試し期間が用意されています。まずは実際に使ってみて、操作性や機能を体感してみてください。

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マネーフォワード クラウド確定申告の導入事例

データ連携機能を使って、銀行やクレジットカードの明細データを自動で取り込むようになってからは、会計ソフトへの入力作業が減ったので、作業時間は1/10くらいになりましたね。

ハンドメイド作家・ブロガー 佐藤 せりな 様

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• 監修：橋爪 祐典（税理士）

  2018年より税理士法人に勤務し、中小企業の決算・申告から財務デューデリジェンス等の高度な会計分析まで幅広く従事。株式会社・合同会社の設立登記支援を多数手がけ、税務署や自治体への各種届出から、創業融資・事業計画書作成、補助金申請の実務支援まで一貫して対応しています。 実務においては、最新の制度改正を踏まえた解説や、役員報酬のシミュレーション、キャッシュフロー計算書を用いた毎月の収支説明など、経営判断に直結する専門知識を提供。相続案件まで含めた多角的な視点を活かし、起業家の挑戦を実務面から強力にバックアップします。

• 監修：前田健太郎（公認会計士）

  公認会計士として監査法人にて会計監査およびUS監査に従事した後、M&Aアドバイザリー会社で財務デューデリジェンスや企業価値評価を担当。事業会社ではM&A案件の企画から実行・PMIまで一貫して携わり、あわせて事業計画策定、システム導入など経営実務にも深く関与。
  また、起業・開業コンサルティングや事業計画書作成の支援実績も豊富で、スタートアップから既存事業の新規立ち上げまで幅広く対応。
  近年は再生可能エネルギー分野において、商務交渉、金融機関対応、大型案件のプロジェクト管理を手がける。
  数字に強く、現場感のある文章を得意とし、会計・M&A・事業開発の知見を活かして、専門的な内容も実務目線でわかりやすく伝えることが強み。