更新日 : 2023年2月22日

アフィリエイトの副業は稼げる？アフィリエイターの確定申告についても解説！

Q: 初心者におすすめのアフィリエイトサイトは？

Google AdSense・amazonアソシエイト・楽天アフィリエイトなどがあります。詳しくは こちら をご覧ください。

Q: アフィリエイトで副業収入を得たら確定申告が必要？

副業で得た年間所得額によって、確定申告が必要になることがあります。詳しくは こちら をご覧ください。

アフィリエイトとは、自分のウェブサイトやメールマガジンに広告を掲載し、その広告を通して広告主のサイト上で商品購入などの取引が発生した場合、広告主から報酬を受け取ることです。最近では本業とは別に副業としてアフィリエイトに取り組む方も増えてきました。

しかし、比較的新しい仕事であるため、確定申告すべきかわからない方もいるでしょう。今回は、個人アフィリエイターの確定申告方法や、副業としての魅力を解説します。

なお、マネーフォワードクラウド確定申告では、個人事業主やフリーランスの方が確定申告する際に知っておきたい基礎知識や、確定申告の準備、確定申告書の作成方法・提出方法などを分かりやすくまとめた「青色申告1から簡単ガイド」を無料で用意しております。

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そもそもアフィリエイトとは？
副業でアフィリエイトを行うデメリットは？
- 稼げるようになるまでに時間がかかる
- 何事も継続していかなければならない
アフィリエイトの副業で稼ぐポイントは？
- クオリティを大切にする
- 日々勉強を続ける
初心者におすすめのアフィリエイトサイトは？
アフィリエイトで副業収入を得たら確定申告が必要？
アフィリエイトの所得が年間20万円以下の会社員
アフィリエイトなどの年間所得の合計が48万円以下の方
不定期の給与所得とアフィリエイトなどの合計所得が48万円以下の方
アフィリエイターの確定申告の方法は？
アフィリエイトで確定申告をすると副業が会社にバレる？
アフィリエイトの副業を始めたら確定申告に注意

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そもそもアフィリエイトとは？

元々、英語のアフィリエイト（affiliate）は、「〜と提携する」「〜と加入する」を意味します。近年副業などで注目されるアフィリエイトとは、インターネット広告のひとつです。また、「成果報酬型広告」とも呼ばれることもあります。

ここから、アフィリエイトの仕組みやディスプレイ広告との違いを理解していきましょう。

アフィリエイトの仕組みは？

アフィリエイトは、「ネットユーザー」「メディア（ブロガー・アフィリエイター）」「広告主」「アフィリエイトサービス・プロバイダー（ASP）」の主に四者で成り立っています。具体的な仕組みは、以下のとおりです。

広告主となる企業が、費用を支払いASPに広告を依頼する
ASPが、自社に登録しているメディアに対して広告主から受け取った素材を提供する
メディアは、自身のサイトやブログなどでASPから受け取った広告を掲載する
ネットユーザーは、メディアの広告を見て商品を購入したりサービスを利用したりする
申し込みが入ったら、ASPを通してメディアに報酬が支払われる

たとえば、クレジットカードの広告を掲載して稼ごうとする場合、ネットユーザーが広告主のサービスに申し込みやすくなるように、関連する記事を執筆することが一般的です。クレジットカードが気になっているネットユーザーの関心をひくメディアを運営していれば、報酬につながる可能性も高まります。

ディスプレイ広告との違いは？

ディスプレイ広告とは、企業がアプリやWebサイト上に設けられた広告枠に表示する広告のことを指します。アフィリエイトは、広告主がASPに広告を依頼してアフィリエイターが商品やサービスを紹介するのに対し、ディスプレイ広告はオンラインプラットフォームが提携している枠に広告を載せる点が主な違いです。

ただし、関連サービスだけでなく、ブログやインターネットにアクセスする際の入口となる「ポータルサイト」に掲載されることもあります。

日本国内におけるディスプレイ広告の例として、Google関連サイト向けの「グーグルディスプレイネットワーク（GDN）」と、Yahoo!関連サイト向けの「Yahoo!広告ディスプレイ広告（運用型）（旧YDN）」が挙げられます。

副業でアフィリエイトを行うメリットは？

副業でアフィリエイトを行う場合、自身でメディアを運営することになります。副業でアフィリエイトを行うメリットは以下のとおりです。

本業に役立つ知識が身につく
コストや準備の手間があまりかからない
作業時間を確保しやすい

本業に役立つ知識が身につく

副業でアフィリエイトを行うことによって、本業に役立つ知識が身に付く点がメリットです。日常の業務としてこなしている内容でも、メディア運営のために関連記事を調べてから自分で文字に落とし込むことにより、本業に関する新たな知識を得られます。

また、金融機関に勤める方は金融、家電量販店に勤める方は家電について執筆できるため、専業でアフィリエイトを行う人と比べて執筆のネタに困らないでしょう。

コストや準備の手間があまりかからない

アフィリエイトの副業を始めるにあたって、コストがかからない点もメリットです。一般的に、ランニングコストとしてかかるのは、インターネット上の住所であるドメインの取得・更新にかかる費用やレンタルサーバー費用のみのため、年間1万〜2万円ですみます。

また、設備はスマホ1台だけでも副業が可能な点はメリットです。

作業時間を確保しやすい

アフィリエイトは、スマホでできるため、作業時間を確保しやすい副業である点もメリットです。内容によって、仕事の休み時間や、休日の家事の合間に作業を進められることもあります。

スキマ時間にできるからこそ、本業の支障になる可能性も低いです。ただし、メディアの内容を充実させようとして、本業の業務時間中にも執筆することのないように注意しましょう。

副業でアフィリエイトを行うデメリットは？

副業でアフィリエイトを行うには、メリットだけでなく以下のデメリットもあります。

稼げるようになるまでに時間がかかる
何事も継続していかなければならない

各デメリットも把握しておきましょう。

稼げるようになるまでに時間がかかる

アフィリエイトの副業は、開始後すぐに収入を得られるわけではなく、稼げるようになるまで時間がかかる点はデメリットです。ネットユーザーが自身のブログ内の広告をクリックし、商品を購入しない限り、アフィリエイトで稼ぐことはできません。

なお、商品購入に至らなくても、ネットユーザーが広告をクリックした時点で収益が発生する場合もあります。

何事も継続していかなければならない

アフィリエイトの副業では何事も継続していかなければならない点もデメリットです。アフィリエイトで収入を得られるようになったとしても、競合記事が出現して自分のメディアへのアクセスが減れば、収入が減少してしまいます。

副業収入が不安定にならないように、自分のメディアを充実させて絶えずネットユーザーの関心を集めることが大切です。

個人事業主の"経費"、うまく活用できていますか？

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アフィリエイトの副業で稼ぐポイントは？

デメリットを踏まえ、アフィリエイトの副業で稼ぐポイントは、以下のとおりです。

クオリティを大切にする
日々勉強を続ける

アフィリエイトの副業で成功できるように、ポイントを押さえておきましょう。

クオリティを大切にする

自身のメディアのクオリティが上がれば、検索上位に表示される可能性も高まります。検索サイトで上位に表示されれば、より多くのネットユーザーに自身の記事を読んでもらう機会が増えるため、より稼げるようになるでしょう。

単に記事の量を増やすだけでは、メディアの魅力は高まりません。対象キーワードに関する情報収集に務め、読者の役に立つ記事は何かを検討することが大切です。

日々勉強を続ける

アフィリエイトの副業で稼ぐには、SEOなどの基礎知識を理解しなければならないため、日々勉強を続けることが大切です。アフィリエイトやSEOに関する知識は、書籍やWebサイトなどから学べます。

SEOとは、検索エンジン最適化のことです。SEOを意識してライティングすれば、GoogleやYahoo!などの検索エンジンで自身のサイトが上位表示されやすくなります。

なお、高額のセミナーや情報商材に飛びつかないように注意しましょう。情報に多額の費用をかけると、コストがあまりかからないというアフィリエイト副業の魅力が薄れてしまいます。

初心者におすすめのアフィリエイトサイトは？

アフィリエイトの副業で稼ぐためには、アフィリエイトサービス・プロバイダー（ASP）への登録が欠かせません。初心者におすすめのアフィリエイトサイトは、以下のとおりです。

Google AdSense
Amazonアソシエイト
楽天アフィリエイト
A8.net
Afb

各サイトの概要を紹介します。

Google AdSense

Google AdSenseは、検索エンジンのGoogleが運営しています。ネットユーザーがクリックするだけで、報酬を得られる点が初心者におすすめの理由です。

自分のメディアにコードをひとつ追加するだけで対応できるため、手間もかかりません。また、数百万人の広告主に選ばれるサービスのため、自身が運営するサイトの内容と合致した広告を掲載できる可能性が高いです。

参考：Google AdSense「利用開始」

Amazonアソシエイト

Amazonアソシエイトは、世界中で通販サイトを手がけるAmazonが運営しています。ネットユーザーを数百万点に及ぶAmazonの商品に誘導し、販売に至れば紹介料を得られる仕組みです。

Amazonは幅広い世代に知られたサービスのため、初心者でも誘導しやすいでしょう。ニールセンデジタルの調査によると、2018年6月時点でAmazonの利用者数は4,079万人で、「トータルデジタル」でオンラインショッピングサービスの利用者数1位でした。

参考：Amazonアソシエイト「登録」
ニールセン「プレスリリース2018年8月30日」

楽天アフィリエイト

楽天アフィリエイトは、日本のECモールである楽天が運営するサービスです。自身のブログサイトやSNSで楽天の商品・サービスを紹介すると、報酬を得られます。

すでにSNSをしている人であれば、すぐにはじめられる点が、初心者におすすめの理由です。また、報酬は1円から受け取れるため、時間を割かずお小遣い程度の副業をしたい人にも向いています。

参考：Rakutenアフィリエイト「楽天アフィリエイトをこれからはじめる方へ」

A8.net

A8.netは、ファンコミュニケーションが運営する日本のサービスです。2023年2月9日時点で、広告主数累計23,823社、登録サイト数3,229,418を数えます。

アフィリエイトマーケティング協会の「アフィリエイト・プログラムに関する意識調査2022」で、アフィリエイターが選ぶ「満足度1位のASP」に選ばれている点が初心者におすすめの理由です。

参考：A8.net「A8.netの利用で掲載できる広告」
アフィリエイトマーケティング協会「ニュースリリース 2022 年 7 月吉日」

afb

afb（アフィb）は、フォーイットが運営する日本のサービスです。SNSに投稿しやすいファッション・美容ジャンルを含む、18カテゴリ・121ジャンルの中から自分が掲載しやすい広告を選べます。

アフィリエイトマーケティング協会の調査で、他のASPと比較して「専属担当者の対応が良い（早さ・丁寧さ）」とアフィリエイターが回答している割合が高い点が、初心者におすすめの理由です。

参考：afb「アフィリエイトとは」
アフィリエイトマーケティング協会「ニュースリリース 2022 年 7 月吉日」

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アフィリエイトで副業収入を得たら確定申告が必要？

アフィリエイトで収入を得ているといっても、その額はさまざまでしょう。
では、いくら収入を得たら確定申告が必要なのか、あるいはどのような状況であれば確定申告をしなければいけないのでしょうか。

まずは、アフィリエイトでの収入があるものの、確定申告をする必要のない人について説明します。

アフィリエイトの所得が年間20万円以下の会社員

1カ所から給与所得を受け取っており、年収は2,000万円以下の給与所得者で、アフィリエイトなど副業による所得が年間20万円以下の場合、確定申告は必要ありません。ただし、確定申告が不要な場合であっても、住民税については申告しなければなりません。

アフィリエイトなどの年間所得の合計が48万円以下の方

会社勤めやアルバイト、パートタイマーなどをしておらず、尚かつアフィリエイトなどの年間所得の合計が48万円を超えない場合は、「基礎控除」48万円（合計所得金額が2,400万円以下の場合）ですので、確定申告は不要となります。専業主婦やアルバイトをしていない学生などがアフィリエイトの収入を得ている場合は、こちらに該当します。

不定期の給与所得とアフィリエイトなどの合計所得が48万円以下の方

ときどきであってもアルバイトや派遣などで給料をもらっていたりする場合は、給与所得とアフィリエイトなどで得られた所得を合算して48万円（合計所得金額が2,400万円以下の場合）以下になるかどうかで判定することになります。合計金額が48万円（合計所得金額が2,400万円以下の場合）を超えてしまうと確定申告が必要になります。

上記以外の場合、つまり、2,000万円以下の給与の収入金額であっても、アフィリエイトなど本業以外で20万円を超える所得がある場合は確定申告をしなければなりません。

また、アフィリエイトを含むその年分の所得金額の合計額が所得控除の48万円（合計所得金額が2,400万円以下の場合）円を超える場合も申告が必要ということになります。

確定申告は、毎年1月1日から12月31日までの1年間に発生した所得について、翌年2月16日から3月15日までの間に所轄の税務署で行います。期限に遅れた場合でも免れるものではなく提出が必要です。

アフィリエイターの確定申告の方法は？

アフィリエイトで得た収入の確定申告をするときには、青色申告承認申請を提出し承認を受けている方は「青色申告」で行います。それ以外の方は「白色申告」で行います。所得控除、給料の扱いなどは青色申告と白色申告によって異なりますので、それぞれの要点に沿って申告することが必要です。

アフィリエイトで確定申告をすると副業が会社にバレる？

アフィリエイトで所得が増えた状態で確定申告をすると、住民税も増えるため、本業で勤める会社の経理や総務担当者に副業がバレる可能性は高いです。

自治体によっては「普通徴収」を選択して副業の住民税を自分で納付することにより、会社にバレないようにできます。しかし、隠して副業していると、万が一何かのきっかけで会社にバレた際に問題視されるおそれがあるため、極力会社側に伝えるようにしましょう。

アフィリエイトの副業を始めたら確定申告に注意

時間はある程度かかりますが、勉強と継続次第では、初心者でもアフィリエイトの副業で稼げます。アフィリエイトは、本業に役立つ知識が身に付く点や、コストや時間があまりかからない点はメリットです。

ただし、アフィリエイトの副業を始めたら、所得によって確定申告が必要な場合がある点に注意が必要です。稼ぐためのポイントや確定申告を理解した上で、アフィリエイトの副業をはじめてみましょう。

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よくある質問

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アフィリエイトで副業収入を得たら確定申告が必要？

副業で得た年間所得額によって、確定申告が必要になることがあります。詳しくはこちらをご覧ください。

※ 掲載している情報は記事更新時点のものです。

水野崇（CFP / 1級FP技能士）
水野総合FP事務所代表。「投資で育てるお金と豊かさ」をテーマに金融リテラシー啓蒙活動を行い、相談・執筆・講師など多分野で活躍。独立系FPとしてライフプランや投資・資産運用、不動産・住宅ローン相談を中心に、年間100名以上の相談業務に従事。事業法人などで講師を務め、年間80回以上登壇。マネー教室を運営し中学生から社会人までを指導。日本FP協会「2021年FP広報センター」スタッフ。学校法人専門学校非常勤講師。