融資稟議書とは？記載すべき内容と便利な無料テンプレートを紹介

融資稟議書は、企業・個人が融資を希望する際に必要な書類で、融資審査の大きな判断材料となります。書類作成の際には、事業計画や財務状況、借入目的などを詳細に記載しなければなりません。

この記事では、融資稟議書に必要な内容を丁寧に解説します。また、効率よく作成できる無料テンプレートも紹介するので、稟議書作成の際にお役立てください。

融資稟議書のテンプレート

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融資稟議書とは

融資稟議書は、融資を希望する企業や個人が金融機関から資金を借り入れる際に、担当者が作成する書類です。申請者の事業計画や財務状況、借入目的などを詳しく記載し、融資の必要性や返済能力を説明するために使用されます。

作成された融資稟議書は、担当者から内部審査の過程に進み、銀行や金融機関内の稟議会議で検討されます。会議では提出された稟議書の情報をもとにリスク評価が行われ、最終的に融資可否が判断されるため、融資稟議書は融資を得られるかどうかに直結する書類です。

融資稟議書を効率よく作成するには、無料テンプレートの活用がおすすめです。テンプレートを使用すれば、記載漏れを防ぎ、融資稟議書の作成業務を効率化できます。

稟議書作成の際には、以下のテンプレートをダウンロードしてご利用ください。

融資稟議書のテンプレート

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融資稟議書には、金融機関が融資の可否を判断するために必要な情報を網羅的に記載する必要があります。以下は、稟議書に記載する主な内容です。

借入希望額と利用目的
申請者が希望する融資額と、借り入れた資金をどのように活用するかを記載します。運転資金や設備投資などの具体的な用途を明確にすることで、融資審査業務担当者が正当性を評価しやすくなります。

事業概要と申込者の情報
企業の場合は、事業の概要を説明し、会社設立の経緯や事業内容、取引先などを記載します。個人の場合も、職歴や収入源などの情報を整理します。審査担当者に申請者の信頼性を伝える重要な項目です。

財務情報
直近数年分の決算書（貸借対照表・損益計算書）や資金繰り表を添付し、企業の収益力や返済能力を明確にします。また、経営計画書を一緒に提出すると、さらに効果的です。個人の場合は、年収やローン残高、預貯金などを記載します。

借入の理由や事業計画
なぜ融資を希望するのか、融資によって事業がどのように成長するのかを説明します。具体的な計画を記載することで、審査担当者に良い印象を与えられます。

担当者の意見やリスク評価
担当者が稟議書に自身の意見やリスク評価を記載します。事業計画の妥当性や返済の可能性に関する見解を盛り込みます。審査プロセスを円滑に進めるために重要な項目です。