- 更新日 : 2025年1月21日
融資稟議書とは?記載すべき内容と便利な無料テンプレートを紹介
融資稟議書は、企業・個人が融資を希望する際に必要な書類で、融資審査の大きな判断材料となります。書類作成の際には、事業計画や財務状況、借入目的などを詳細に記載しなければなりません。
この記事では、融資稟議書に必要な内容を丁寧に解説します。また、効率よく作成できる無料テンプレートも紹介するので、稟議書作成の際にお役立てください。
融資稟議書とは
融資稟議書は、融資を希望する企業や個人が金融機関から資金を借り入れる際に、担当者が作成する書類です。申請者の事業計画や財務状況、借入目的などを詳しく記載し、融資の必要性や返済能力を説明するために使用されます。
作成された融資稟議書は、担当者から内部審査の過程に進み、銀行や金融機関内の稟議会議で検討されます。会議では提出された稟議書の情報をもとにリスク評価が行われ、最終的に融資可否が判断されるため、融資稟議書は融資を得られるかどうかに直結する書類です。
融資稟議書の無料テンプレート
融資稟議書を効率よく作成するには、無料テンプレートの活用がおすすめです。テンプレートを使用すれば、記載漏れを防ぎ、融資稟議書の作成業務を効率化できます。
稟議書作成の際には、以下のテンプレートをダウンロードしてご利用ください。
融資稟議書に記載する内容
融資稟議書には、金融機関が融資の可否を判断するために必要な情報を網羅的に記載する必要があります。以下は、稟議書に記載する主な内容です。
借入希望額と利用目的 |
---|
申請者が希望する融資額と、借り入れた資金をどのように活用するかを記載します。運転資金や設備投資などの具体的な用途を明確にすることで、融資審査業務担当者が正当性を評価しやすくなります。 |
事業概要と申込者の情報 |
---|
企業の場合は、事業の概要を説明し、会社設立の経緯や事業内容、取引先などを記載します。個人の場合も、職歴や収入源などの情報を整理します。審査担当者に申請者の信頼性を伝える重要な項目です。 |
財務情報 |
---|
直近数年分の決算書(貸借対照表・損益計算書)や資金繰り表を添付し、企業の収益力や返済能力を明確にします。また、経営計画書を一緒に提出すると、さらに効果的です。個人の場合は、年収やローン残高、預貯金などを記載します。 |
借入の理由や事業計画 |
---|
なぜ融資を希望するのか、融資によって事業がどのように成長するのかを説明します。具体的な計画を記載することで、審査担当者に良い印象を与えられます。 |
担当者の意見やリスク評価 |
---|
担当者が稟議書に自身の意見やリスク評価を記載します。事業計画の妥当性や返済の可能性に関する見解を盛り込みます。審査プロセスを円滑に進めるために重要な項目です。 |
返済計画 |
---|
借入金の返済方法や返済期間を明確に記載します。また、担保提供がある場合は詳しく記載します。 |
融資稟議書は、金融機関が融資リスクを評価するための重要な判断材料となります。具体的かつ正確に記載することが、審査をスムーズに進めるためのポイントです。
審査に通りやすくする融資稟議書を作成するコツ
融資稟議書を効果的に作成するには、いくつかのポイントを押さえましょう。
まず、事業者からの詳しい情報提供が欠かせません。事業の詳細や経営状況を正確に把握すれば、審査担当者に信頼感を与える稟議書が作れます。また、審査に必要な情報を細かく記載するのも重要です。借入額や用途、財務データなどの基礎的な情報に加え、返済計画やリスク対策を具体的に示せば、書類の説得力が向上します。
将来性を強調することも効果的です。融資によって事業が成長する具体的なシナリオや見込みを記載すれば、金融機関にとって前向きな投資と感じさせられます。
稟議書作成のコツを意識して、説得力のある稟議書を作成しましょう。
融資稟議書を作成するためのポイントを押さえよう
融資稟議書は、融資を受けるために重要な書類です。記載する内容としては、借入希望額や利用目的、事業概要、財務情報、返済計画などが挙げられます。審査に必要な情報をしっかりと記入することで、審査担当者に信頼感を与えられるでしょう。
融資稟議書を効率よく作成するためには、テンプレートの活用がおすすめです。正確かつ具体的な情報を提供すれば、融資審査をスムーズに進められる可能性が高まります。
※ 掲載している情報は記事更新時点のものです。
※本サイトは、法律的またはその他のアドバイスの提供を目的としたものではありません。当社は本サイトの記載内容(テンプレートを含む)の正確性、妥当性の確保に努めておりますが、ご利用にあたっては、個別の事情を適宜専門家にご相談いただくなど、ご自身の判断でご利用ください。
関連記事
午睡チェック表のテンプレートを紹介|チェック時のポイントも
午睡チェックとは、乳幼児が昼寝をしている間に呼吸や体位を確認し、安全を確保するための取り組みです。乳幼児は睡眠中に窒息や体調の急変が起こるリスクがあり、大人がこまめにチェックすることが不可欠です。 当記事では、午睡チェックの具体的な方法や注…
詳しくみる町内会の訃報を伝えるには?回覧板に書く例文やテンプレートを紹介
回覧板で町内会の訃報を伝える際は、ご遺族の意向を最優先し、個人情報の取り扱いに注意することが大切です。訃報の内容には、故人の氏名や享年、葬儀の日程と形式、喪主の氏名など必要な情報を簡潔に記載します。また、家族葬や香典辞退の場合など、配慮が必…
詳しくみるWebサイト制作の企画書とは?効果的な書き方とNG例(テンプレート付き)
Webサイト制作にあたって、企画書や提案書を作成することがあります。書類には、企画の目的やターゲットユーザー、デザイン・イメージなどを盛り込むことが一般的です。 本記事では、Web制作で企画書を作成する際に気をつけたいポイントや、無料でダウ…
詳しくみる広報担当者が企画書を作るシチュエーション|無料テンプレも紹介
企業や組織の広報活動では、企画書の作成が欠かせません。メディア向けの提案、社内外のイベント、社内報の制作など、広報担当者が関わる業務の多くで企画書が必要になります。効果的な広報活動を行うには、関係者に分かりやすく伝え、理解を得られる企画書を…
詳しくみるセキュリティチェックシートとは?テンプレ・SaaSでの必要性
セキュリティチェックシートは、企業が取引先や委託業者のセキュリティ体制を評価するための重要なツールです。特にSaaSの導入が進む中で、データの安全性を確保するためにチェックシートの役割は増しています。適切に運用することで、リスクを最小限に抑…
詳しくみる読者アンケートは社内報にも必要?効果や質問項目・テンプレを紹介
社内報は、企業内の情報共有やコミュニケーション促進に欠かせないツールです。一方で、社内報を作っても、読者である各従業員に読まれない内容では効果が上がりません。従業員にとって価値のある社内報を作成するためにも、従業員の声を拾い上げる読者アンケ…
詳しくみる