• 更新日 : 2026年2月3日

個人事業主の確定申告におすすめの会計ソフトは？選ぶ際のポイントを解説

個人事業主やフリーランスの方が会計ソフトを選ぶ際は、確定申告書の作成まで対応した会計ソフトを選ぶのが一般的です。ただし、さまざまな会計ソフトの中からどれを選べばいいか、迷ってしまう方も少なくないでしょう。

この記事では、会計ソフトの選び方で迷っている個人事業主の方向けに、主要ソフトの比較ポイントから、便利な使い方、実際の導入事例まで幅広く解説します。簿記の知識がない初心者の方でも、この記事を読めば自分に最適な会計ソフトを見つけ、日々の記帳から確定申告の準備までスムーズに進められます。

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個人事業主におすすめの会計ソフトランキング

まず、個人事業主に特に人気のクラウド型会計ソフト3社の特徴を比較します。

マネーフォワード クラウド確定申告は、多くの個人事業主・フリーランス、自営業の方に利用されており、事業規模を問わず導入されている会計ソフトです。

青色申告におすすめの会計ソフト

青色申告で最大65万円の特別控除を受けるには、「複式簿記」での記帳と「e-Taxによる電子申告または電子帳簿保存法に対応した電子帳簿保存」が必要です。そのため、以下の特徴を持つソフトがおすすめです。

会計ソフトを使えば、複雑な複式簿記も自動で作成してくれるため、青色申告を目指すなら導入しておくと実務上は非常に有効と言えるでしょう。

確定申告の基礎知識

青色申告とは？やり方・対象者を初めてでもわかりやすく解説【個人事業主・フリーランス必見】

会社から独立してフリーランス（個人事業主）となった場合、原則として毎年確定申告を行う必要があります。（※所得が一定以下など、申告が不要となるケースもあります。）確定申告の方法には青色申告と白色申告の2種類がありますが、青色申告には特別控除や純損失の繰越控除などの節税メリットがあり、多くの事業者が利用しています。この記事では、青色申告の基礎知識から、白色申告との違い、具体的な節税メリット、65万円控除を受けるための要件、そして2024年1月以後にやりとりする「電子データ」の保存が原則必須となった電子帳簿...

白色申告におすすめの会計ソフト

白色申告は、青色申告ほどの節税メリットはありませんが、単式簿記（簡易簿記）での記帳が認められており、手続きが比較的簡単なのが特徴です。白色申告を選ぶ場合は、以下の特徴を持つソフトがおすすめです。

事業規模が小さく、まずは簡単に確定申告を済ませたいという方は、白色申告でも使いやすいシンプルな機能を持つソフトや、無料プランのあるソフトから試してみるのが良いでしょう。

確定申告の基礎知識

白色申告とは？流れ・やり方・記帳方法を解説【個人事業主・フリーランスの確定申告】

確定申告には、白色申告と青色申告の2種類がありますが、「白色申告について実はあまりよく分からない」という方も多いのではないでしょうか？この記事では、白色申告の記帳から決算、申告までの流れを、個人事業主・フリーランス向けに分かりやすく解説します。個人事業主・フリーランスの白色申告とは？白色申告とは、節税のメリットが少ないものの、青色申告に比べて手続きや要件が比較的簡易な確定申告の方法です。青色申告の承認申請をしていない個人事業主やフリーランスの確定申告は、白色申告を行うことになります。そもそも確...

マネーフォワード クラウド確定申告は、青色申告・白色申告、Windows・Mac、すべてに対応しています。

＼個人事業主に向いている会計ソフト／

Macユーザーにおすすめの会計ソフト

インストール型の会計ソフトはWindows専用のものが多いですが、ブラウザで動作するクラウド型であればMacでも問題なく利用できます。購入前には必ず対応OSを確認しましょう。Mac対応として一般的に知られる会計ソフト例は次の通りです。

個人事業主が会計ソフトを選ぶ際のポイント

個人事業主・フリーランスが自分に合った会計ソフトを選ぶためには、いくつかのポイントを比較検討することが重要です。

1. クラウド型かインストール型か

会計ソフトには、インターネット経由で利用する「クラウド型」と、PCにソフトをインストールする「インストール型」の2種類があります。近年は、場所や端末を選ばず利用でき、法改正にも自動で対応するクラウド型を選ぶ人が増えています。

2. 無料か有料か

会計ソフトには無料のものと有料のものがあります。

バックオフィスの業務効率化なら「マネーフォワード ...

確定申告ソフト - 個人事業主向け会計ソフト マネーフォワード クラウド

確定申告ソフトならマネーフォワードの「マネーフォワード クラウド確定申告」。無料で始められてMacにも対応のクラウド型確定申告ソフトです。青色申告や白色申告に対応。確定申告書や青色申告決算書、収支内訳書など確定申告必要書類の自動作成が可能です。

3. 会計知識はどの程度必要か

会計知識のレベルによって、選ぶべきソフトは変わります。

ただし、どちらを使用するにしても、数値間違いや計上ミスによる申告誤りを防ぐため、最低限の簿記知識を身につけておくことをおすすめします。

4. 帳簿が簡単に作成できるか

日々の経理作業を効率化できるかどうかが重要です。以下の機能があるかチェックしましょう。

マネーフォワード クラウド確定申告には以下のような機能が備わっています。

5. Excelデータとの連携は可能か

Excelで帳簿を管理している方は、CSV形式などで会計ソフトにデータをインポートできるか確認しましょう。手入力でデータを打ち直す手間が省け、スムーズに乗り換えができます。

なお、マネーフォワード クラウド確定申告は、Excelで作成した取引明細をCSV形式でインポートが可能です。

6. 金融機関と連携しているか

お使いの銀行口座やクレジットカードと連携できるかは必ず確認しましょう。連携することで、取引データが自動で取り込まれ、入力の手間が格段に省けます。

連携先の銀行やクレジットカードを調べる際は、会計ソフトの公式サイトを確認する、もしくはサポートサービスへの問い合わせを行ってください。

7. スマホアプリでどこでも作業できるか

クラウド型会計ソフトの多くは、スマホアプリを提供しています。

マネーフォワード クラウド確定申告アプリなら、スマホカメラで撮った領収書・レシートを読み取り、金額や日付、勘定科目の候補を自動で推測する機能があります。スマホを利用して経理業務の効率化を図りたい個人事業主・フリーランスは、一度検討する価値があると言えるでしょう。

8. サポートは受けられるのか

特に初心者の方は、操作に迷った際に相談できるサポート体制が整っていると安心です。

マネーフォワード クラウド確定申告の場合は、チャットサポートに加え、有料プランでは電話サポートにも対応しています。また、サポートサイトでよくあるご質問や使い方を確認できます。

9. 見積書や請求書も発行できるのか

会計ソフトによっては、帳簿作成だけでなく、見積書、請求書、納品書、領収書といった書類を作成できる機能がついています。発行した請求書の内容を売上として連動計上できる機能があると、売掛金の管理が非常に楽になります。

例えば、マネーフォワード クラウド確定申告では、プランに応じて以下の書類の作成が可能です。

10. インボイス制度・電子帳簿保存法に対応しているか

近年の法改正で特に重要なのが「インボイス制度」と「電子帳簿保存法」です。会計ソフトを選ぶ際は、これらの制度にしっかり対応しているかを確認することが不可欠です。

多くのクラウド型会計ソフトは、これらの法改正に自動アップデートで対応しているため、制度対応の負担を軽減しやすく、個人事業主は事業に集中できます。導入前に公式サイトで対応状況を確認しましょう。

請求書の基礎知識｜マネーフォワード クラウド請求書

インボイス制度とは？2023年導入までに消費税免税事業者がとるべき対応をわかりやすく解説

消費税10％への引き上げにともなって、2023年10月1日（令和5年10月1日）よりインボイス制度が導入されることになりました。インボイス制度とは、仕入税額控除（課税売上から課税仕入に関する消費税を控除すること）を受ける

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電子帳簿保存法とは？2024年からの改正内容・対象書類を簡単に解説 | クラウド会計ソフト マネーフォワード

業務や経理に必要な帳簿や書類などの保存を、電子データで行うこと認めているのが「電子帳簿保存法」です。 電子帳簿保存法は、利便性の向上や社会情勢の変化に対応するために、何度も法改正が行われてきました。ここでは対象書類や適用要件など、2024年以降の最新の法改正に対応した電子帳簿保存法について分かりやすく解説します。

個人事業主の確定申告に会計ソフトが必要な理由

では、なぜ多くの個人事業主が会計ソフトを利用するのでしょうか。その理由は、手書きやExcelでの管理と比較して、業務効率や正確性に大きなメリットがあるためです。

簿記の知識がなくても正確な帳簿が作成できる

手書きやExcelでの帳簿付けは、転記ミスや計算間違いが起こりやすく、修正にも多大な時間がかかります。特に、最大65万円の特別控除が受けられる青色申告では複式簿記による記帳が求められるため、専門知識がないと非常に困難です。しかし、会計ソフトを使えば、簿記の知識がなくてもガイドに従って入力するだけで、ある程度正確な帳簿を自動で作成できます。

銀行連携や自動仕訳で経理作業を大幅に効率化できる

日々の取引入力は経理で最も時間のかかる作業です。多くの会計ソフトは、銀行口座やクレジットカードを連携させることで取引明細を自動で取り込み、AIが内容を分析して勘定科目の仕訳候補を提示してくれます。これにより、手入力の手間が大幅に削減され、本来の事業に集中する時間を生み出せます。

法改正や電子申告（e-Tax）にも対応できる

税制は毎年のように改正されますが、クラウド型の会計ソフトなら常に最新の法令に対応したバージョンに自動でアップデートされます。さらに、青色申告で最大65万円の特別控除を受けるための要件である電子申告（e-Tax）や電子帳簿保存への対応も、会計ソフトから簡単に行えるため、複雑な手続きに悩む必要がありません。

参考：インターネットを利用して申告や納税などの手続をしたいとき｜国税庁

確定申告の基礎知識

e-Taxで確定申告するやり方を解説！メリット・デメリットや添付書類は？

e-Taxとは、国税に関するさまざまな手続きをインターネット上で電子的に行えるサービスのことです。具体的には、所得税、贈与税、法人税、消費税などの申告や、一定の条件のもとで納税、開業届の提出などが可能です。この記事では、e-Taxとは何かといった基礎的な内容から、e-Taxで確定申告をする具体的なやり方までを分かりやすく解説します。e-Taxとはe-Tax（イータックス）とは、国税の電子申告・納税システムのことです。 従来は税務署の窓口への持参や郵送が必要だった申告・納税手続きを、一定の条件のもとで自宅やオフィスから...

約88%の個人事業主が開業1年以内に会計ソフトを導入

ここで知っておきたいのは、多くの先輩個人事業主が事業の早い段階で会計ソフトを導入している傾向がある点です。

マネーフォワード クラウド確定申告が2022年4月に行った調査によると,個人事業を始める前に会計ソフトを導入した人は約32％、事業開始後1年未満に導入した人は約56％でした。つまり、調査回答者のうち約88％が開業後1年以内に会計ソフトを導入していることが分かります。

これは、事業開始当初から経理処理の正確性や効率化を重視する人が多いことがうかがえる結果と言えるでしょう。

個人事業主におすすめの会計ソフト「マネーフォワード クラウド確定申告」

マネーフォワード クラウド確定申告は、個人事業主・フリーランス・副業の方におすすめの会計ソフト・確定申告ソフトです。

マネーフォワード クラウド確定申告を利用すれば、銀行口座、クレジットカードだけでなく、電子マネー、通販、クラウドソーシングなどともデータ連携が可能となり、日々の帳簿入力の手間を大きく削減できます。青色申告決算書の作成も仕訳内容に基づいて自動で行われるため、確定申告もスムーズです。

マネーフォワード クラウド確定申告には、有料プランの機能を一定期間無料で利用できるトライアル期間も設けられています。まずは実際に使ってみてから導入を検討するとよいでしょう。

バックオフィスの業務効率化なら「マネーフォワード ...

確定申告ソフト - 個人事業主向け会計ソフト マネーフォワード クラウド

確定申告ソフトならマネーフォワードの「マネーフォワード クラウド確定申告」。無料で始められてMacにも対応のクラウド型確定申告ソフトです。青色申告や白色申告に対応。確定申告書や青色申告決算書、収支内訳書など確定申告必要書類の自動作成が可能です。

個人事業主は将来も見据えた会計ソフトの選択が大切

会計ソフトは、単に確定申告を楽にするだけのツールではありません。日々の経理を効率化し、経営状況を正確に把握することで、事業成長の基盤を作れます。

自分にぴったりの会計ソフトを活用できれば、経理作業や確定申告手続きも楽々かつスムーズに進むはずです。

マネーフォワード クラウド確定申告は、1ヶ月の無料のお試し期間が用意されています。まずは実際に使ってみて、操作性や機能を体感してみてください。

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マネーフォワード クラウド確定申告の導入事例

データ連携機能を使って、銀行やクレジットカードの明細データを自動で取り込むようになってからは、会計ソフトへの入力作業が減ったので、作業時間は1/10くらいになりましたね。

ハンドメイド作家・ブロガー 佐藤 せりな 様

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• 監修：前田健太郎（公認会計士）

  公認会計士として監査法人にて会計監査およびUS監査に従事した後、M&Aアドバイザリー会社で財務デューデリジェンスや企業価値評価を担当。事業会社ではM&A案件の企画から実行・PMIまで一貫して携わり、あわせて事業計画策定、システム導入など経営実務にも深く関与。
  また、起業・開業コンサルティングや事業計画書作成の支援実績も豊富で、スタートアップから既存事業の新規立ち上げまで幅広く対応。
  近年は再生可能エネルギー分野において、商務交渉、金融機関対応、大型案件のプロジェクト管理を手がける。
  数字に強く、現場感のある文章を得意とし、会計・M&A・事業開発の知見を活かして、専門的な内容も実務目線でわかりやすく伝えることが強み。