• 更新日 : 2026年2月17日

事業計画書をエクセルで作成する方法は？無料テンプレートやおすすめの書き方を紹介

事業の成功や融資審査に欠かせない事業計画書は、売上や費用などの数値の整合性が重要となるため、実務上はエクセル（Excel）での作成がおすすめです。エクセルを活用することで、複雑な収支シミュレーションの自動化や、前提条件を変更した場合の数値の変動を即座に反映できるため、銀行・投資家が重視する数値の整合性を高めることができます。

もっとも、事業計画書はExcelだけで完結させる必要はなく、本文の説明資料（Word・PDF等）と併用するケースも一般的です。

本記事では、無料エクセルテンプレートの入手方法から、具体的な書き方の手順をわかりやすく解説します。

エクセルの事業計画書のテンプレート

エクセルの事業計画書のテンプレートを無料で提供しています。ぜひご自由にダウンロードして活用ください。

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エクセル（Excel）で事業計画書を作成するメリットは？

出典：エクセルの事業計画書のテンプレを自由にダウンロード！ – マネーフォワード クラウド会社設立

事業計画書をエクセルで作るメリットは、数値の修正が瞬時に全体へ反映され、シミュレーションの精度と作業効率が向上する点にあります。

自動計算で簡単にシミュレーションできる

エクセルで関数を組んでおけば、一部の数値を変更するだけで売上高・利益・キャッシュフローを連動して更新できます。

例えば、以下のようなシナリオを想像してみてください。

エクセルで計算式を組んでいれば、客単価のセルを「1,000」から「800」に書き換えるだけで、関連する全ての数値が瞬時に再計算されます。これにより、手動による転記ミスのリスクを抑えつつ、さまざまなパターンをシミュレーションすることが可能になります。

レイアウト変更が自由自在

エクセルは表形式のデータだけでなく、文章の量に合わせたセルの調整や、グラフの挿入も柔軟に行えます。

銀行や投資家との互換性が高い

ビジネスシーンにおいて、エクセル形式（.xlsx）は財務データの標準フォーマットです。Googleスプレッドシート（Google Sheets）との互換性も高く、データの共有や修正が容易なため、審査担当者が数値の検証や分析を行いやすい点で信頼獲得につながります。

無料で低コストに始められる

多くのビジネスPCにはエクセルがインストールされているため、追加コストがかかりません。さらに、インターネット上には無料で使える事業計画書のテンプレートが数多く公開されています。これらを活用すれば、ゼロからフォーマットを作る手間が省け、事業内容や数値の検討そのものに時間を割くことができます。

【無料】エクセル（Excel）の事業計画書テンプレート

効率的に作成するためには、信頼性の高い公的機関等が提供するテンプレートを参考にしつつ、自身の事業フェーズや提出先に合ったものを選ぶことが重要です。

日本政策金融公庫

融資を検討している方に最も推奨されるのが日本政策金融公庫のテンプレートです。金融機関の審査担当者が最も見慣れている標準的な形式であり、事業内容・資金用途・返済計画といった必要項目が漏れなく網羅されています。

参考：各種書式ダウンロード｜日本政策金融公庫

J-Net21

業種別の具体的なイメージを掴みたい場合は、中小企業基盤整備機構が運営するJ-Net21が便利です。多種多様な業種の作成例が掲載されており、記載内容や表現方法の参考資料として自身の事業に近いモデルを参考にできます。

参考：事業計画書の作成例｜J-Net21

Microsoft公式サイト

ビジネス文書としてのデザイン性や使い勝手を重視するなら、Microsoft公式サイトのテンプレートも有効です。エクセルとの親和性が高く、美しいレイアウトの計画書が作成可能ですが、融資用途の場合は必要項目が不足していないか確認が必要です。

参考：事業計画書 – 無料テンプレート公開中 – 楽しもう Office

マネーフォワードクラウド会社設立

会社設立を検討している方には、マネーフォワード クラウド会社設立が提供するテンプレートもおすすめです。シンプルで入力しやすく、事業計画書の作成に不慣れな方でも迷わずに作成できるよう工夫されています。

エクセルの事業計画書のテンプレート

エクセルの事業計画書のテンプレートを無料で提供しています。ぜひご自由にダウンロードして活用ください。

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エクセル（Excel）で事業計画書を作成する手順は？

エクセルで事業計画書を作成する具体的な手順は、テンプレートの選定、定性情報の入力、そして数値計画の策定という3ステップで進めます。ここでは、実際に手を動かして作成していく流れを詳しく解説します。

1. 目的に合う雛形を選ぶ

まずは「誰に見せるか」を基準にテンプレートを選定します。融資目的であれば日本政策金融公庫の創業計画書、社内提案や自身の頭の整理であれば、マネーフォワード クラウド会社設立やマイクロソフトが提供する汎用的で柔軟なフォーマットが適しています。

2. 定性情報から埋めていく

テンプレートを開いたら、まずは数字以外の定性情報から入力していきます。いきなり数字をいじり始めると、計算合わせに終始してしまい、事業の本質が見えなくなることがあるからです。

エクセルで長い文章を入力する際のコツとして、以下の点に注意してください。

特に創業の動機やセールスポイントの欄は、あなたの情熱と戦略を伝える場所です。一度Wordやメモ帳で下書きをして、文章を練り上げてからエクセルに貼り付けると、スムーズに作成できます。

3. 数値計画の整合性を確認

定性情報が固まったら、いよいよ数値計画の作成です。ここでは「売上」「原価」「経費」を入力し、利益が出るかだけでなく、資金が回る構造になっているかを確認します。

エクセル作成時のポイントは、「入力用セル」と「計算用セル」を分けることです。

例えば、損益計算書（P/L）を作る際は、以下のような数式を設定しておきます。

また、エクセルのシートを分けるのも有効です。「Sheet1」を事業概要、「Sheet2」を売上詳細、「Sheet3」を資金繰り表とし、セル参照でデータを連動させると、修正漏れを防ぐことができます。

エクセル（Excel）の事業計画書の書き方・記入例は？

ここからは事業計画書の項目別に書き方をご紹介します。テンプレートをもとに解説しますので、ダウンロードして参照しながら記事を読み進めることをおすすめします。

なお、以下はあくまで代表的な記載例であり、業種や事業内容に応じて調整が必要です。

創業動機・目的

まずは「なぜ創業しようと思ったのか？」「事業を通じてどのようなことを達成したいのか？」を書きましょう。創業動機や目的をしっかりと書いておくことで、後々の考え方のブレを防ぐことにつながります。経験→課題認識→事業化という流れで書くと説得力が増します。

職歴・事業実績

創業者のこれまでの経歴や実績を記載します。特に銀行融資を受ける際には事業を遂行できる能力があるかという観点で、これまでの実績やキャリアも見られます。会社の利益向上に貢献した実績、事業に関連する業務やマネジメント、経営に携わった経験がある場合は積極的に記載しましょう。

取扱商品・サービス

「誰に」「何を」「どう提供するか」を他社との違いを交えて説明します。ターゲット層を明確にし、なぜその顧客が自社を選ぶのか（差別化要因）を論理的に示します。

取引先・取引関係

具体的な取引先の名称とシェア、掛取引の割合、代金の回収・支払いの条件（締め日と回収日）について明記しましょう。これらの情報は、資金繰りの安定性を判断する材料にもなります。

取引先は「販売先」「仕入先」「外注先」に分けて記載します。また、従業員に対する給料（人件費）の締め日や支払日、ボーナスの支給月も記載しましょう。

従業員

事業運営に必要な人員体制を明らかにします。人件費の見積もり根拠として、実態に即した人数・雇用形態を正確に記載することが重要です。

借入の状況

現在の創業者の借入状況、具体的には借入先、区分、借入残高、年間返済額を記載します。特に銀行融資では借入状況も審査項目に含まれることが多いので、正確に記入しましょう。また、事業用はもちろん、住宅ローンや自動車ローン、教育ローンやカードローンなど、個人の借入も返済能力判断の対象となるため、全て記載します。

必要な資金と調達方法

創業するために必要となる資金（設備資金と運転資金）の内訳と見積り先、金額を記載します。また、その資金の調達方法（自己資金か借入か、後者の場合は借入先も）と金額も明確に書きましょう。

特に銀行融資を受ける際には、資金用途と金額の妥当性が重視されるため、可能な限り具体的に記載する必要があります。

事業の見通し

売上・利益の予測を、納得感のある根拠とともに示します。創業当初だけでなく、1年後の姿も意識して、数式（単価×客数など）を用いて説明します。

参考：事業計画書の作成例｜起業マニュアル｜J-Net21[中小企業ビジネス支援サイト]

銀行や投資家に評価される事業計画書のポイントは？

高く評価される事業計画書は、数値の根拠が明確であり、かつ視覚的に理解しやすいという特徴があります。単なる数字の羅列ではなく、第三者が「なぜこの数字になるのか」を一目で理解できる工夫が必要です。

数値の根拠（ロジック）を記載する

エクセルの「コメント機能」や「メモ」を活用し、売上予測の算出根拠（例：周辺人口からの来店率、競合店の実績値など）を明記しましょう。根拠が示されている計画書は、数字の信頼性が高く評価されやすく、審査担当者からの信頼度が格段に上がります。

グラフを活用して視覚化する

数値データをもとに、売上推移や損益分岐点をグラフ化（棒グラフ・折れ線グラフ）して別シートにまとめます。文章や表だけでは伝わりにくいポイントも、グラフを用いることで直感的に理解しやすくなります。

第三者視点で矛盾を確認する

自分一人で作っていると、どうしても希望的観測（甘い見通し）が入り込んでしまいます。完成したら、必ず信頼できる第三者に見てもらいましょう。

特にチェックしてもらうべきポイントは、定性情報と定量情報の整合性です。

顧問税理士や商工会議所の相談員、あるいは経営者仲間などに見てもらうことが、計画の精度を高めます。

予実管理で定期更新する

事業がスタートしたら、事業計画書は作成して終わりではなく、予実管理のツールとして活用します。

エクセルシートに実績値の列を追加し、毎月の終わりに実際の数字を入力しましょう。この振り返り（PDCAサイクル）を毎月行うことで、経営の軌道修正が可能になります。エクセルであれば、実績値を入力するだけで差異や達成率を自動計算できるため、忙しい業務の合間でも管理が継続しやすいはずです。

データで見る！事業計画書作成の課題とエクセル活用の効果

マネーフォワード クラウドでは、事業計画書の作成経験がある809名を対象に、その実態について調査を実施しました。この調査において、事業計画書を作成する上で最も困難だと感じたセクションは「財務・資金調達計画」で、35.5％でした。次いで多かったのは「販売戦略・マーケティング計画」で、30.3％でした。多くの作成者が、数値計画の策定や戦略の言語化に高いハードルを感じていることがわかります。

また、銀行や投資家などに提出した際の結果について尋ねたところ、再提出の指示や内容へのフィードバックを受けた割合は合計で44.9％でした。約半数の人が、一発での審査通過ができずに何らかの手戻りを経験しています。

財務計画の難易度が高く、多くの人が修正を求められているという結果は、数値の整合性や根拠の提示がいかに重要かを示しています。エクセルを活用して数値を入れれば自動で連動する仕組みを構築することは、計算ミスを防ぐだけでなく、審査側が重視する数値的根拠を明確にするためにも非常に有効な手段といえます。

出典：マネーフォワード クラウド、作成が最も困難だと感じたセクションほか【事業計画書に関する調査データ】（回答者：809名、集計期間：2026年1月実施）

エクセル（Excel）で効率的に事業計画書を作成しよう

表計算ソフトであるエクセルをフル活用すれば、見栄えだけではなく、ロジックと整合性の取れた精度の高い事業計画書を作成できます。まずは最適なテンプレートをダウンロードし、あなたの事業構想を形にしてみましょう。

• 監修：前田健太郎(公認会計士）

  公認会計士として監査法人にて会計監査およびUS監査に従事した後、M&Aアドバイザリー会社で財務デューデリジェンスや企業価値評価を担当。事業会社ではM&A案件の企画から実行・PMIまで一貫して携わり、あわせて事業計画策定、システム導入など経営実務にも深く関与。
  また、起業・開業コンサルティングや事業計画書作成の支援実績も豊富で、スタートアップから既存事業の新規立ち上げまで幅広く対応。
  近年は再生可能エネルギー分野において、商務交渉、金融機関対応、大型案件のプロジェクト管理を手がける。
  数字に強く、現場感のある文章を得意とし、会計・M&A・事業開発の知見を活かして、専門的な内容も実務目線でわかりやすく伝えることが強み。