• 作成日 : 2026年2月24日

バックオフィスAIエージェントとは？業務はどこまで自動化できる？

バックオフィスAIエージェントは、経理や人事、労務といった管理部門の業務を、自律的な判断を交えて支援するソフトウェアです。これまでの自動化ツールとは異なり、状況に応じた調整や提案ができる点が大きな特徴といえます。この記事では、バックオフィスAIエージェントの基本概念から、AI経費精算や申請レビュー、債権回収といった実務での活用法、導入時の注意点までを、中小企業の視点でわかりやすく解説します。

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バックオフィスAIエージェントとは？

バックオフィスAIエージェントは、ユーザーの指示に対して自律的にタスクを細分化し、実行までを担う存在です。

従来のAIが質問に答えることを得意としていたのに対し、エージェントは業務を完結させることを目指します。たとえば、経費精算の不備を見つけ、対象者に修正を促すといった一連のやり取りを、人の手を介さずに進めることができます。

従来の業務システムやRPAとの違い

バックオフィスAIエージェントとRPA （Robotic Process Automation：人間が行うパソコン上の定型作業を自動化する仕組み）の大きな違いは、柔軟性と判断力の有無にあります。

RPAは、あらかじめ設定したルールに従って動くため、画面のレイアウト変更や例外的なデータによって停止してしまいます。一方、AIエージェントは状況を推論して対応するため、非定型なデータ（ルール化されていないバラバラな形式のデータ）や予期せぬ変更にも対応できる強みがあります。

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バックオフィス業務で注目される理由

バックオフィス業務は、法律や社内規定に基づいた判断が必要な場面が多く、これまで完全な自動化は難しいとされてきました。しかし、最新のAI技術により、複雑な社内ルールの読み込みや、文脈をふまえた不備の指摘ができるようになりました。

少子高齢化による人手不足が深刻化するなか、専門知識を必要とする管理部門の負担を減らす手段として、バックオフィスAIエージェントへの期待が高まっています。

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バックオフィスAIエージェントが活躍する業務は？

バックオフィスAIエージェントが活躍する範囲は、数字を扱う経理から、人を支える人事労務、組織を整える総務まで多岐にわたります。

経理部門の業務

経理業務において、AIエージェントは領収書の照合や仕訳の自動提案、未入金の督促といった作業を代行します。

単にデータを入力するだけでなく、過去の取引傾向から予測を行い、経理担当者の確認作業を大幅に減らします。また、法改正に合わせた処理の変更なども、システム側で柔軟に対応できる点が魅力です。

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人事労務部門の業務

人事労務では、従業員からの問い合わせ対応や、入社・退社に伴う書類のチェックを支援します。

就業規則の内容を学習したAIエージェントが、社員からの質問に答えるだけでなく、必要な申請フォームを提示し、提出された内容に矛盾がないかまでを自動で確認します。これにより、労務担当者は例外的な個別相談に専念できるようになります。

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総務・管理部門の業務

総務部門では、契約書の管理や備品発注、社内通知の作成などに役立てることができます。

たとえば、契約書の期限が近づいた際に担当者へ通知し、更新の有無を確認するメッセージを送るといったタスクを自動化します。また、社内イベントのスケジュール調整や会議室の予約管理など、煩雑な調整業務をAIエージェントに任せることで、組織全体の運営がスムーズになります。

バックオフィスでのAIエージェント活用例

実際の業務現場では、AI経費精算や申請のレビュー、債権回収といった特定の課題に対してAIエージェントが導入されています。

経費申請

AI経費精算とエージェント機能を連携させると、従業員が領収書を撮るだけで、日付や金額、勘定科目を自動で判別します。

さらに、社内の規定に沿っているかをAIが判断し、規定違反がある場合はその場で本人に修正を促します。経理担当者は、AIが問題なしと判定したものをまとめて承認するだけで済むようになり、月末の業務負担が軽減されます。

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各種書類のレビュー

稟議書や各種申請書のレビュー業務においても、AIエージェントは力を発揮します。

申請内容がプロジェクトの予算内であるか、必要な添付書類が揃っているかを瞬時にチェックします。これまでのシステムでは形式的なチェックしかできませんでしたが、AIは内容の整合性まで確認できるため、差し戻しの回数を減らし、意思決定のスピードを上げることにつながります。

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債権回収

債権回収の分野では、入金確認と消込作業（売掛金と入金データを照らし合わせて消していく作業）の自動化に加えて、未入金先への連絡業務を支援します。

入金予定日を過ぎた案件を自動でピックアップし、顧客の属性や過去のやり取りに応じた適切なトーンで督促メールの文面を作成します。人間が心理的な負担を感じやすい督促作業の初動をAIが担うことで、精神的なストレスを軽減しながら回収率を高めることが期待できます。

関連資料｜売掛金・買掛金・未払金管理表のテンプレート

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バックオフィスAIエージェントのメリット・デメリット

バックオフィスAIエージェントは強力なツールですが、すべてを任せられるわけではありません。得意なことと不得意なことを知っておきましょう。

バックオフィスAIエージェントのメリット

AIエージェントの導入により、特定の担当者しか知らなかった業務手順がデジタル化され、属人化の解消につながります。

誰が担当してもAIのサポートを受けることで一定の品質を保てるようになるため、急な欠勤や退職のリスクを抑えられます。また、単純な繰り返し作業から解放されることで、社員はより付加価値の高い業務や、人間にしかできないコミュニケーションに時間を使えるようになります。

バックオフィスAIエージェントのデメリット

AIは学習したデータに基づいて判断を下しますが、企業の経営方針や微妙な人間関係をふまえた高度な判断まではできません。

たとえば、規約上は不備であっても、取引先との長年の信頼関係を考慮して特別に認める、といった柔軟な対応は人間が行うべき領域です。AIはあくまで基準に照らした一次判断を行う補助役として捉え、最終的な意思決定は人間が責任を持つ形が望ましいでしょう。

バックオフィスAIエージェント導入が向いている企業規模は？

AIエージェントは、従業員数が増えてバックオフィス業務が複雑化し始めた中小企業から、膨大なデータを扱う大企業まで幅広く役立ちます。とくに、専任の管理部門スタッフが少ない中小企業にとっては、24時間365日動いてくれるAIエージェントは、まるで新しいスタッフを一人雇ったかのような効果をもたらします。コスト面でも、クラウド型のサービスを選べば、初期投資を抑えて導入を始めることができます。

バックオフィスAIエージェントを選ぶ時のポイント

自社に合ったAIエージェントを選ぶためには、機能の豊富さだけでなく、運用面での相性を確認することが大切です。

既存システムとの連携方法を考える

新しくAIエージェントを導入する際は、現在使っている会計ソフトや人事給与システムとスムーズにデータをやり取りできるかを確認しましょう。システム同士が孤立していると、結局人間がデータを手入力することになり、効率が悪くなってしまいます。API連携（異なるシステム間で機能を共有する仕組み）が充実しているサービスや、すでに自社で使っているツールを提供しているメーカーのAI製品を選ぶのがスムーズです。

セキュリティ機能や権限管理機能を確認する

バックオフィスでは、給与情報やマイナンバー、取引先との契約内容など、機密性の高い情報を扱います。

そのため、AIエージェントがこれらの情報を安全に扱えるか、データの漏えい対策がなされているかを厳しくチェックする必要があります。また、役職や部署に応じて誰がどの情報にアクセスできるかを細かく設定できる権限管理機能も、運用の安全性を保つために欠かせません。

最新動向をキャッチアップする

最新のAI技術は進化が早いため、バックオフィスセミナーや展示会などに足を運び、最新動向をキャッチアップすることも大切です。

セミナーでは、他社がどのようにAIエージェントを使い、どのような失敗をしたかという実際の事例を学ぶことができます。また、自社の課題を専門家に相談することで、導入の優先順位をはっきりさせることができるでしょう。

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バックオフィス業務に使えるマネーフォワードのAIエージェントとは

マネーフォワードでは、経費精算や契約管理などのバックオフィス業務のサポートをするAIエージェント「マネーフォワード AIエージェント」を提供しています。

チームの一員として活躍するAIエージェント

マネーフォワードのAIエージェントは、既存の業務はそのままに、もう一人の社員のように動くAIエージェントです。

ユーザーが意識することなく、日々の入力作業や照合業務をAIが裏側でサポートする形をとっています。例えば、領収書をアップロードするだけで、AIが画像を解析し、適切な勘定科目を推測して経費申請をアシストする機能などがあります。

経理・人事労務領域での実務に即した設計

同社のサービスは、現場の担当者が使いやすいように設計されています。

AIエージェントも同様で、複雑な設定なしですぐに使える利便性を追求しています。経理から人事、給与計算までが一つのプラットフォームでつながっているため、AIエージェントが各領域をまたいでデータを活用し、一貫性のあるサポートを提供できるのが特徴です。

バックオフィス業務と親和性が高い理由

マネーフォワードは多くの中小企業に導入されているため、特有の悩みや業務フローを熟知しています。

限られた人数で広範囲の業務をこなさなければならない中小企業の担当者にとって、自動化の恩恵を受けやすい設計になっています。また、サポート体制も充実しており、ITに詳しくない担当者でも安心してAIエージェントを使いこなせる環境が整っています。

関連資料｜マネーフォワード クラウドAIエージェント紹介資料

バックオフィスAIエージェント活用時の注意点

AIエージェントを導入することは、単なるツールの入れ替えではありません。仕事のやり方そのものを再定義する必要がある点に注意をしましょう。

AIと人が行う業務の線引きをする

AIエージェントを導入する過程で、自社の業務をルール化できるものと、感情や背景をふまえた判断が必要なものに分ける作業が発生します。

この切り分けを丁寧に行うことで、チーム内での役割分担がはっきりします。AIは定型的なデータの処理や一次チェックを担当し、人間は例外的な事象への対応や、社員のケアといった感情的なサポートに専念するという棲み分けを目指しましょう。

バックオフィス業務全体を見直す

AIエージェントを無理に今の業務フローに当てはめようとすると、うまくいかないことがあります。むしろ、AIエージェントが力を発揮できるように、これまでの古い習慣や無駄な承認ルートを見直すことが成功への近道です。AI導入をきっかけに業務をシンプルに整理することで、組織全体の風通しがよくなり、結果として生産性の向上につながります。

バックオフィスAIエージェントの導入で業務フローの見直しを

バックオフィスAIエージェントは、経理や人事労務の作業を単に効率化するだけでなく、業務フローそのものを見直すきっかけになります。

すべてを自動化するのではなく、判断が必要な部分を人が担い、定型業務をAIが支援する形が現実的です。バックオフィスAIエージェントをどう位置づけるかによって、管理部門の役割や働き方は大きく変わっていくでしょう。

マネーフォワードでは、請求書処理や請求書受領業務、経費申請、リース契約の自動識別をサポートするマネーフォワード AIエージェントを提供しています。
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• 監修：マネーフォワード クラウド

  マネーフォワード クラウドが監修する「AIの基礎知識」です。ビジネスや生活に役立つAIの基本と最新情報を分かりやすく解説。AIを身につけ、新しい一歩を踏み出すのを応援します。